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深化扫黑除恶行动,创造安全金融环境!

发布时间:2020-04-30

点击次数:63

作者:管理员

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为深入贯彻中国人民银行的相关规定,河南云支付开展了反洗钱主题系列宣传活动,通过全方位传播反洗钱和反恐怖融资法律法规、扫黑除恶专项斗争及禁毒知识,强化对群众的宣传和引导,提高社会公众的风险意识和防范能力。本期,小符重点为大家讲解一下“扫黑除恶”的相关知识。


扫黑除恶相关背景

2018年1月中共中央、国务院发布了《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》。2018年1月23日,中央政法委召开全国扫黑除恶专项斗争电视电话会议,全国扫黑除恶专项斗争开始,至2020年底结束,为期3年。


(一)什么是黑和恶?

“黑”是指黑社会性质的组织;“恶”是指恶势力、恶势力犯罪集团。


(二)为什么要开展扫黑除恶?

为保障人民安居乐业、社会安定有序、国家长治久安,进一步巩固党的执政基础,党中央、国务院发出《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》,决定在全国开展扫黑除恶专项斗争。


金融业重点打击的黑恶


(一)银行领域:非法放贷

重点打击非法设立的、从事或主要从事发放贷款业务的机构,或以非法发放贷款为日常业务的相关机构。


(二)证券领域:非法集资

重点打击违反《证券法》等法律行政法规的非法证券活动。


(三)保险领域:诈骗活动

重点打击有组织的保险诈骗活动。


金融圈如何预防黑恶


(一)普及法律常识


简称普法,普法是我国实施宪法规定普及法制教育的重大措施。普法的对象是国家居民,普及的内容是居民需要理解的法律常识。

另外,金融行业法律法规众多,加大对金融从业人员和投资者的普法工作,是规范机构合法合规运营、增强从业人员和投资者法律意识与知识的重要手段,也是防范、打击黑恶势力的有效武器。


(二)投资者保护


中小投资者是我国现阶段资本市场的主要参与群体,但他们处于信息弱势地位,抗风险能力和自我保护能力较弱,合法权益容易受到侵害。维护中小投资者的合法权益关系到广大人民群众的切身利益,是市场持续健康发展的基础。


(三)警惕“黑恶”活动


普通群众要提高警惕,及时识别下列涉黑涉恶的非法活动:

1.从事或者变相从事的非法集资活动;

2.以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰、欺诈等非法手段催收贷款以及追偿代偿资金的;

3.利用黑恶势力开展或协助开展业务的;

4.高利放贷或者套取信贷资金,再高利转贷的;

5.非法涉及“套路贷”、“校园贷”的;

6.未经许可,擅自开展或者超范围开展小额贷款、融资担保及其他金融组织业务的;

7.其他涉黑涉恶行为和经营违规行为。


(四)及时举报黑恶活动


1.通过公安机关或扫黑办向社会公开的举报电话及邮箱进行举报;

2.通过政法便民服务平台进行举报;

3.通过信件或向政法机关及扫黑除恶办公室当面举报。


通过上述内容的学习,相信大家对“扫黑除恶”的相关知识,有了初步的了解,希望大家共同努力,警惕涉黑涉恶活动,形成全社会“扫黑除恶”的浓厚氛围,让黑恶势力无处遁形,创造出一个安全稳定的金融环境。