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关于“反洗钱”的法律法规,你知道多少?

发布时间:2020-04-29

点击次数:59

作者:管理员

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No.1  什么是“反洗钱”?

洗钱,即通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

洗钱犯罪与腐败、贩毒、黑社会、诈骗、逃税等上游犯罪相伴相生,助长了上游犯罪蔓延,也威胁金融体系稳定和安全。同时,犯罪分子通过洗钱得以享受非法所得,严重损害了社会公平和正义。

洗钱是严重的经济犯罪行为,不仅破坏经济活动的公平公正原则,破坏市场经济有序竞争,损害金融机构的声誉和正常运行,威胁金融体系的安全稳定,而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。为了遏制和打击洗钱活动,反洗钱应运而生,其意义重大

第一,反洗钱可以切断犯罪资金渠道,是打击遏制各类上游犯罪的重要手段;

第二,反洗钱可以预警非法集资等金融乱象与非法金融活动,有利于防控重大金融风险、维护国家金融体系安全

第三,反洗钱可以帮助追踪腐败、电信诈骗等犯罪资金,挽回国家和公众的经济损失,最大限度地维护人民群众利益

第四,反洗钱有助于夯实社会治理基础,提升金融体系和社会整体透明度,在提高国家治理能力、维护社会公平和正义方面发挥着越来越重要的作用。

 

No.2  公民的反洗钱义务有哪些?

1、主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您在办理相关业务时需要配合完成以下工作:出示您的身份证件;如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、地址、联系方式等;以电话、信函、电子邮件等方式配合确认身份信息;回答工作人员合理的提问。2、不要出借自己的身份证件出借自己的身份证件,可能产生以下后果
  • 他人借用您的名义从事非法活动;

  • 可能协助他人完成洗钱和恐怖活动;

  • 可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊;

  • 您的诚信状况受到合理怀疑;

  • 因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。
3、不要出租、出借、出售、购买自己或他人的支付账户买卖支付账户,是诈骗、洗钱等违法犯罪行为的帮凶,严重者可能触犯刑法

电信网络诈骗中,不法分子经常利用违法购买的大量个人账户信息来实施犯罪,通过分散资金、迅速转移等手法打乱资金交易路径,阻碍公安机关追查。